Нюансы безналичной оплаты услуг такси

Страницы: Пред. 1 2 3 4 5 6 След.
RSS
Нюансы безналичной оплаты услуг такси
 
Цитата
Абрамов Андрей пишет:
Но даже операторы - кредитные организации не могут работать с физиками, не став их агентами.
А что мешает  стать агентом ?
 
Цитата
Лазарев Сергей Владимирович пишет:
Цитата
Абрамов Андрей пишет:
Но даже операторы - кредитные организации не могут работать с физиками, не став их агентами.
А что мешает стать агентом ?
Придется этих физиков конкретно засветить.
 
Цитата
Марценюк Сергей Васильевич пишет:
Цитата
Лазарев Сергей Владимирович пишет:
А что мешает стать агентом ?
Придется этих физиков конкретно засветить.
Для примера Киви осуществляет кучу переводов между физиками и не указывает назначение платежа , тем самым ни кого не засвечивает.
 
Цитата
Лазарев Сергей Владимирович пишет:
Цитата
Марценюк Сергей Васильевич пишет:
Цитата
Лазарев Сергей Владимирович пишет:
А что мешает стать агентом ?
Придется этих физиков конкретно засветить.
Для примера Киви осуществляет кучу переводов между физиками и не указывает назначение платежа , тем самым ни кого не засвечивает.
Там ограничено число платежей и сумма в день, месяц, год , если я не ошибаюсь.
 
Цитата
Марценюк Сергей Васильевич пишет:
Там ограничено число платежей и сумма в день, месяц, год , если я не ошибаюсь.
Ограничено 15 т.р. один платеж , если стороны анонимные . Даже это ограничение проходит для такси , но нет проблем идентифицировать стороны , тогда потолок одной операции варьируется от норм банков , для примера в Авангарде не более 75000 руб.
 
Цитата
Марценюк Сергей Васильевич пишет:
Цитата
Цитата
Лазарев Сергей Владимирович пишет:
Цитата
Марценюк Сергей Васильевич пишет:
Цитата
Лазарев Сергей Владимирович пишет:
А что мешает стать агентом ?
Придется этих физиков конкретно засветить.
Для примера Киви осуществляет кучу переводов между физиками и не указывает назначение платежа , тем самым ни кого не засвечивает.
Там ограничено число платежей и сумма в день, месяц, год , если я не ошибаюсь.
Сергей Васильевич ответил. Повторюсь, играет роль как величина платежа (в qiwi без идентификации не более 15000 транзакция), так и СИСТЕМАТИЧНОСТЬ. Даже если ты на один и тот же телефонный номер будешь систематически класть 5000, 10000 и т.д. Если через этот номер или напрямую выявится систематические транзакции в пользу физических лиц - эти платежи могут получить статус сомнительных с точки зрения законности. Далее - запросы с банку, обслуживающему qiwi, анализ, передача в финмониторинг и ожидание объемов, по которым плавно из админ переходим в уголов, количество перетекает в качество и обретает последствия.
Андрей Абрамов
 
Так платежи всегда разные , расчет идет между пассажиром и водителем , которые постоянно разные , а ДС это Киви (агент).
Изменено: Лазарев Сергей Владимирович - 10.09.2014 19:14:15
 
Можно привести еще другой пример. В свое время Приват банк представлял таксистам свои ридеры для приема платежей с помощью карт. Схема была следующая , водитель получал на себя карту Приват банка и ридер , когда клиент оплачивал за поездку , причем карта могла быть любого банка , то денежные средства списывались с карты пассажира и поступали на карту водителя. Теперь вместо "железа" Приват банка выступает ПО , но смысл работы то же.
 
А теперь представьте Убер это Приват банк и берет только комиссию 2% за транзакцию и больше ни чего , ни какой ДС.
 
Цитата
Лазарев Сергей Владимирович пишет:
Так платежи всегда разные , расчет идет между пассажиром и водителем , которые постоянно разные , а ДС это Киви (агент).
Сергей, ты так и не услышал слово систематичность. А разные водители - это постоянно разные? Т.Е. один водитель поработал недельку и все больше не работает. Вот возьмем тебя - водителя. Изо дня в день в отношении тебя капают денежки, чтобы ты представлял, номер телефона - это твой лицевой счет. Сегодня 3000 в совокупности капнуло, при детализации: 150, 350, 800, 400, и т.д. Завтра также капнуло. послезавтра и т.д. Далее все это сокровище ты куда-то дел (как правило разом, за исключением какой-то части оплат). Сводная ведомость показывает систематические поступления, отдельные мелкие списания и разовые большие списания. До какой-то определенной суммы (не установлено законодательно, на усмотрение финмониторинга) может это действительно не интересно. Теперь есть сводная таблица высшего разряда по оператору (qiwi): по отдельным лицевым счетам системы не отслеживается, а по отдельным складывается система.
Сама по себе она никакого интереса не представляет. Но тебе надо обналичить денежки. Выводим каким путем: один их них на пластик, который идентифицирован. Если раскидаешь по картам родичей - честь тебе и хвала, но опять таки вопрос системы именно вывода нала на конкретную карту. То же самое - на лицевые счета банков. Вот тут как раз и кроется интерес к владельцу конкретного счета    
Андрей Абрамов
Страницы: Пред. 1 2 3 4 5 6 След.
Читают тему (гостей: 2)
Рейтинг@Mail.ru